Specialist za poslovne finance v Neskuchny Finance Finance Consulting Bureau.
Majhno podjetje je zelo preprosto. Na primer, tekstopisec mora predložiti projekte pravočasno, in vse bo v redu z njim. Če govorimo o velikem podjetju z zaposlenimi, dobavitelji in velikim številom strank, potem obstajajo težave pri registraciji denarja.
Na žalost vodja ne raste vedno s svojim poslom. Ima vse več zavez, vendar še vedno ohranja vse v svoji glavi in po potrebi upravlja z denarjem.
Ko upravljavec ne nadzoruje prevzema in izstopa iz svojega računa, tvega, da bo izgubil denar. Plačati morate, plačati najem, kupiti blago, vendar denarja ni. Moramo vzeti posojila ali prodati premoženje. Stanje, ko podjetje začasno nima denarja, se imenuje denarna vrzel. Povem vam o treh glavnih razlogih, zaradi katerih se pojavlja.
Ni načrtovanih stroškov
Predstavljajte si, da ste lastnik kavarne. Plačali ste plačo, odplačali dobavitelje, prav tako ni nobenih dolgov za najem in davke. Vse se zdi dobro, še vedno je ostalo 200 tisoč rubljev v računih. Odločite se, da boste vlagali v razvoj in plačevali tečaje za kuharja in kuharja.
Nekaj dni kasneje pride k vam oseba iz oddelka, ki pravi, da potrebuje 50.000 avtomobilov za vzdrževanje. To je načrtovan strošek in pozabili ste na to. Za to ni denarja - to je denarna vrzel.
Kako ne priti v denarno vrzel
Voditi morate koledar plačil. To je taka tabela, kjer se vnesejo vsi načrtovani stroški iz računa in prejemki. Tako boste videli, če bodo obdobja, ko na računih ne bo denarja. Najbolje je, da plačilni koledar pripravite na začetku meseca.
Predloga za koledar plačil →
Preveč
Pogosto lastniki umaknejo iz podjetja preveč denarja, ne da bi mislili, da bodo ta sredstva koristna v prihodnosti.
Predstavljajte si, da imate trgovino s pohištvom. Uspešna oglaševalska akcija je minila, prejetih je bilo veliko prednaročil, denar pa se je pojavil pri roki. Odločili ste se, da se nagradite za delo in kupite najnovejši MacBook. In potem ste prenesli denar dobaviteljem pohištva, plačali prodajalcem, plačali za skladišče. Ni sredstev, vendar pa še vedno morate plačati nakladalnike in voznike, ki so dostavljali pohištvo nadurno. MacBook bo moral prodati.
Kako ne priti v denarno vrzel
Najprej morate upoštevati čisti dobiček in nato porabiti denar za sebe. Čisti dobiček je razlika med prihodki in variabilnimi in fiksnimi stroški, davki, posojili, amortizacijo. Lahko si vzamete več kot čisti dobiček. In še boljše je, da ostanemo pri poslovnem razvoju.
Roki projektov zamujajo
Predstavljajte si, da ste vodja ekipe za popravilo štirih oseb. Vzamete naročilo za popravilo stanovanja za 500 tisoč in se dogovorite o plačilu v treh stopnjah: 200 tisoč takoj za materiale, 200 tisoč po prevzemu predmeta in 100 tisoč v mesecu.
Načrtovali ste, da se boste z naročilom spopadli v 30 dneh, tako da ste se dogovorili z delavci za mesec dela in plačilo 50 tisoč vsak. Delavci so se pravočasno ukvarjali, stranka pa je bila odsotna. Delavci so se strinjali, da čakajo. Teden dni kasneje je kupec prišel in začel skrbno preveriti vse. Nato je povabil strokovnjake, da se dogovorijo o ponovnem razvoju. Trajalo je še en teden. Ves ta čas so delavci klicali in zahtevali denar. In nisi imel ničesar za plačilo - bil si v denarju.
Kako ne priti v denarno vrzel
Potrebno je sprejeti predplačilo, ki je dovolj za izpolnitev vseh obveznosti. Prav tako je vredno v pogodbi določiti pogoje, v katerih mora stranka sprejeti ali zavrniti projekt.
In druge situacije
Kapitalska vrzel - teža. Denar se lahko ujame v terjatve: kupcu ste dali odlog plačila in počakali s prazno blagajno, ko bo plačal. Včasih se denarna vrzel lahko zgodi brez krivde podjetnika. Na primer, na področju gostinstva lahko dobite slabega dobavitelja ali odpisate veliko blaga.
Da se te težave ne nanašajo na vas, pripravite podrobne proračune projekta in načrtujte stroške. V primeru, da se denarna vrzel še vedno pojavlja, morate vedno imeti denarno blazino. Poskusite obdržati denar za 1-2 mesecev dela.
